[채권] 살 떨리는 인생 첫 채권 투자 기록: 채권 투자 잘못했다가 구사일생한 후기, 채권 첫 매수자를 위한 꿀팁

 

안녕하세요!

투자 분야를 넓히려고 최근에 채권 투자에 도전하였습니다.

예상은 했으나, 첫 투자 과정에서 여러 난관에 부딪혔습니다.

주식, ETF, 비트코인 등을 처음 매수하는 과정에서는 별다른 어려움을 느끼지 않았으나,

채권 매수 과정에서는 상당히 헤맸습니다.

저의 우당탕퉁탕 인생 첫 채권 투자 과정을 기록하고자 합니다.

부디 여러분은 시행착오를 겪지 않길 바라는 마음을 담아

채권 첫 투자자가 알아두면 좋은 꿀팁도 알려드리겠습니다.

 

저는 장외 채권이 아닌 장내 채권을 매수하였습니다.

(초보에게는 장외 채권이 훨씬 편리합니다. 저는 무모하게 장내 채권에 도전했다가 애를 먹었네요 ㅎ)

장내 채권과 장외 채권의 차이는 아래 포스팅에 정리해두었습니다.

 

https://blog.naver.com/bambo0om/222986821579

[채권] 장내 채권과 장외 채권 비교, 장단점

 

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<인생 첫 채권 투자 과정>

1. 증권사 어플을 준비하기

 

채권을 매수하려면 증권사 어플이 있어야 합니다.

제가 사용한 어플은 '미래에셋증권 어플'과 '삼성증권 mpop 어플'입니다.

미래에셋 어플에서 실질적인 매매를 했고,

삼성증권 어플은 보조용으로 사용하였습니다.

 

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2. 채권의 3요소 확인 후 투자할 채권 결정하기

 

채권의 3요소는 신용등급, 표면금리, 만기입니다.

개인적으로, 미래에셋보다 삼성증권 어플에서 채권 3요소를 파악하기 더 쉽습니다.

 

삼척블루파워 7-1을 예로 들자면

신용등급은 A+, 표면금리는 6.114%, 만기는 2024년 9월 15일입니다.

 

저의 투자 기준은 다음과 같았습니다.

신용등급은 A 이상

표면 금리는 시중 예금 금리보다 높은 금리,

만기는 1~2년 정도

(제 기준이오니 참고만 해주세요 ~)

 

국채 하나와 회사채 하나를 투자하기로 결정했습니다.

(제가 선택한 국채가 나중에 골칫거리가 됩니다)

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3. HTS에서 모의 투자 결과 확인하기(필수는 아님)

HTS는 Home Trading System의 줄임말로 집에서 활용할 수 있는 증권사 프로그램입니다.

(모바일 어플에서 확인할 수 없는 정보도 확인 가능)

미래에셋의 HTS는 카이로스입니다.

HTS에서는 이자 세후 수령 금액, 이자 지급 일시, 세전 세후 투자 수익률 등을 확인할 수 있습니다.

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4. 채권 매수하기

매수 가격과 수량을 작성하여 채권을 매수합니다. (장내 채권 기준)

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<채권 초보가 한 실수>

채권 매수 과정에서 어이없는 실수를 합니다.

매도가가 약 8000원인데 매수가를 약 9000원으로 적었습니다.

(지금 생각해도 왜 그랬는지 모르겠습니다.)

시장가가 약 9000원으로 떠서 그랬던 것 같습니다.

 

증권사 직원 및 한국거래소 직원께 여쭤보았는데

당일 매수 채권은 절대로 주문 취소할 수 없습니다.

여러분 꼭 조심하세요.

 

그래서 며칠 동안 반 포기 상태로 재가 매수한 가격을 매도가로 채권 시장에 내놓았습니다.

다행히 일주일도 지나지 않아 제가 내놓은 매도가에 매수해주신 투자자분이 나타나셨습니다.

지금 생각해도 기적이네요...

 

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<채권 첫 투자자에게 전하는 조언>

증권사 직원 분께 혼나는 경험까지 했습니다 .ㅋㅋ

요즘 유튜브 보고 채권을 잘못 매수하는 분들이 많다고 하시더라고요.

(귀찮게 하여 죄송합니다 ㅠㅠ)

 

저에게 다음과 같은 사항을 당부하였습니다.

증권사 직원 분의 당부 사항은 채권 초보 투자자를 위한 조언과 일맥상통합니다.

 

1. 채권 관련 책 최소 한두 권은 읽고 채권 투자를 시작해라.

• 슬프게도 전 채권 관련 책을 몇 권 읽었는데도 바보처럼 실수했네요. (채권 책 추천 포스팅은 아래에 있습니다.)

https://blog.naver.com/bambo0om/222987380148

[채권] 채권 초심자에게 추천하는 책, 채권 책 리스트(채권 투자 핵심 노하우, 돈 좀 있니? 채권해

2. 만기가 1년 내외인 상품에 투자하라.

• 채권 초보에게 만기가 너무 긴 상품은 위험할 수도 있습니다.

(저는 만기 20년 넘는 상품 잘못 매수했어요. 쿨럭.)

 

3. 처음에는 장내 채권보다 장외 채권에 투자하라.

• 장외 채권이 훨씬 투자하기 쉽습니다. 증권사에서 거의 떠먹여주기 때문이죠!

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이렇게 혼란스러웠던 인생 첫 채권 투자 일지를 마무리합니다.

이번 경험을 자양분 삼아 다음 투자는 현명하게 하길 바라야죠.

여러분은 시행착오 없이 무사히 채권 투자에 입문하시길 바라요!

 

 

이번 포스팅에서는 대략적인 매수 과정을 소개하였습니다.

다음 번에는 매수 방법을 구체적으로 작성하여 누구나 따라하기 쉽게 채권 매수 방법을 정리해보겠습니다.

 

투자의 책임은 투자자 본인의 몫이니 제 개인적인 생각 및 예시는 투자 시 참고에 활용하시길 바랍니다.

 

 

읽어주셔서 감사합니다!

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